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Classificazione MiFID |
A partire dal 1° Novembre 2007 è entrata in vigore in Italia la
normativa europea relativa ai "Mercati degli strumenti
Finanziari", conosciuta come "DIRETTIVA MiFID", che
introduce profondi cambiamenti nelle modalità con cui gli
Intermediari Finanziari (e quindi anche le Banche) presteranno
servizi di investimento alla propria Clientela.
Le principali finalità di tale normativa sono:
migliorare il livello di protezione e garanzia per i Clienti
che investono;
consentire agli Intermediari Finanziari di rispondere in modo
sempre più coerente alle esigenze ed alle aspettative dei
propri Clienti investitori.
In tal senso, Consultinvest Investimenti SIM S.p.A. ha
previsto una serie di interventi per recepire e dare attuazione
alla Direttiva MiFID. Il contributo e la collaborazione della
Clientela risultano indispensabili per permetterci di fornire un
servizio adeguato ed appropriato, in funzione di una serie di
parametri dettati dalla normativa.
Profilazione del cliente
La Direttiva MiFID prevede che
la Banca richieda al Cliente le informazioni necessarie per
determinare il suo profilo.
Le informazioni richieste saranno raccolte attraverso la
compilazione di un questionario e riguarderanno:
il livello di esperienza e conoscenza necessario per comprendere
i rischi che il prodotto o servizio di investimento, offerto o
dal Cliente richiesto, comporta:
gli obiettivi di investimento (determinazione del periodo per il
quale desidera conservare l'investimento, delle finalità dello
stesso e delle preferenze in materia di rischio);
la situazione finanziaria (al fine di verificare la capacità di
far fronte ad eventuali rischi connessi agli investimenti che si
intendono effettuare).
L'elaborazione di tali informazioni permetterà alla Banca,
nella prestazione dei servizi di investimento, di stabilire di
volta in volta se una determinata operazione da eseguire o un
determinato strumento finanziario scelto siano idonei e conformi
al profilo risultante del Cliente.
Qualora il Cliente scelga di non fornire le informazioni
richieste, o le informazioni fornite non siano sufficienti, la
Banca non sarà in grado di determinare se il prodotto o il
servizio richiesto sono adatti al Cliente e quindi non potrà più
fornire il Servizio di Consulenza e/o Gestione dei Portafogli.
Classificazione della clientela
Al fine di definire il livello
di "protezione" applicato dagli Intermediari Finanziari, ciascun
Cliente di
Consultinvest Investimenti SIM S.p.A. è stato classificato e
ricondotto ad una delle tre "Categorie di Investitori" previste:
Cliente al dettaglio
Cliente Professionale
Controparte Qualificata
La normativa consente al Cliente di poter richiedere alla
Banca una diversa classificazione da quella assegnata. In tal
caso la richiesta del Cliente sarebbe assoggettata alla verifica
di particolari requisiti. Se accolta ne deriverebbe una
modifica - ed in particolare una diminuzione - del livello di
protezione accordato in base alla originaria
classificazione.
Per approfondire i
contenuti e cogliere le opportunità della nuova normativa,
invito i miei Clienti a contattarmi. In tale occasione
provvederò a raccogliere le informazioni utili alla Loro
profilazione.
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Tel/Fax: 0187- 564860 - Cell: 335-6553691 |
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