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Direttiva MiFID
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 La "Direttiva MiFID"
 comprende:

Direttiva 2004/39/CE del Parlamento Europeo e del Consiglio del 21/04/2004 relativa ai "Mercati degli Strumenti Finanziari (MiFID)" e successiva modifica del 05/04/2006; Direttiva 2006/73/CE e Regolamento (CE) N. 1287/2006, entrambi della Commissione del 10/08/2006, recanti modalità di esecuzione della Direttiva 2004/39/CE.

 
Classificazione MiFID
 A partire dal 1° Novembre 2007 è entrata in vigore in Italia la normativa europea relativa ai "Mercati degli strumenti Finanziari", conosciuta come "DIRETTIVA MiFID", che introduce profondi cambiamenti nelle modalità con cui gli Intermediari Finanziari (e quindi anche le Banche) presteranno servizi di investimento alla propria Clientela.

Le principali finalità di tale normativa sono:

Bottone di elenco puntato  migliorare il livello di protezione e garanzia per i Clienti che investono;
Bottone di elenco puntato  consentire agli Intermediari Finanziari di rispondere in modo sempre più coerente alle esigenze ed alle aspettative dei propri Clienti investitori.

In tal senso, Consultinvest Investimenti SIM S.p.A. ha previsto una serie di interventi per recepire e dare attuazione alla Direttiva MiFID. Il contributo e la collaborazione della Clientela risultano indispensabili per permetterci di fornire un servizio adeguato ed appropriato, in funzione di una serie di parametri dettati dalla normativa.

Profilazione del cliente
La Direttiva MiFID prevede che la Banca richieda al Cliente le informazioni necessarie per determinare il suo profilo.
Le informazioni richieste saranno raccolte attraverso la compilazione di un questionario e riguarderanno:

Bottone di elenco puntato  il livello di esperienza e conoscenza necessario per comprendere i rischi che il prodotto o servizio di investimento, offerto o dal Cliente richiesto, comporta:
Bottone di elenco puntato  gli obiettivi di investimento (determinazione del periodo per il quale desidera conservare l'investimento, delle finalità dello stesso e delle preferenze in materia di rischio);
Bottone di elenco puntato  la situazione finanziaria (al fine di verificare la capacità di far fronte ad eventuali rischi connessi agli investimenti che si intendono effettuare).

L'elaborazione di tali informazioni permetterà alla Banca, nella prestazione dei servizi di investimento, di stabilire di volta in volta se una determinata operazione da eseguire o un determinato strumento finanziario scelto siano idonei e conformi al profilo risultante del Cliente.
 
Qualora il Cliente scelga di non fornire le informazioni richieste, o le informazioni fornite non siano sufficienti, la Banca non sarà in grado di determinare se il prodotto o il servizio richiesto sono adatti al Cliente e quindi non potrà più fornire il Servizio di Consulenza e/o Gestione dei Portafogli.

Classificazione della clientela
Al fine di definire il livello di "protezione" applicato dagli Intermediari Finanziari, ciascun Cliente di Consultinvest Investimenti SIM S.p.A. è stato classificato e ricondotto ad una delle tre "Categorie di Investitori" previste:
Bottone di elenco puntato Cliente al dettaglio   Bottone di elenco puntato Cliente Professionale   Bottone di elenco puntato Controparte Qualificata

La normativa consente al Cliente di poter richiedere alla Banca una diversa classificazione da quella assegnata. In tal caso la richiesta del Cliente sarebbe assoggettata alla verifica di particolari requisiti. Se accolta ne deriverebbe una modifica - ed in particolare una diminuzione - del livello di protezione accordato in base alla originaria classificazione.

Per approfondire i contenuti e cogliere le opportunità della nuova normativa, invito i miei Clienti a contattarmi. In tale occasione provvederò a raccogliere le informazioni utili alla Loro profilazione. - Tel/Fax: 0187- 564860 - Cell: 335-6553691
 

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19125 LA SPEZIA - Via Buonviaggio 154 - Tel/Fax 0187-564860 - P.IVA: 00969630110
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